Convertirse en un bróker hipotecario exitoso requiere comprender a fondo cada etapa del proceso de un crédito hipotecario. Esta guía está diseñada para asesores que desean adquirir el conocimiento necesario para asistir a sus clientes de manera eficiente y efectiva. A continuación, desglosamos el proceso en pasos claros y detallados, asegurándonos de que puedas proporcionar un servicio de alta calidad y establecerte como un profesional confiable en el sector.
Proceso crédito hipotecario
El proceso de un crédito hipotecario es un recorrido detallado y estructurado que permite a los clientes obtener financiamiento para adquirir una propiedad. Este proceso consta de varias etapas, cada una de las cuales es crucial para asegurar que tanto el banco como tu cliente estén alineados en términos de expectativas y requisitos. Aquí te presentamos los pasos esenciales para guiar a tus clientes desde la solicitud hasta la obtención del crédito hipotecario.
Pasos del proceso para otorgar un crédito
ETAPA I
- Identifica
Las necesidades de tu cliente son la base para tu desempeño: reconoce los motivos que lo llevarán a solicitar un crédito hipotecario.
- Ofrece
Un abanico de posibilidades siempre es la mejor opción: propón a tu cliente los productos y esquemas de cada institución financiera, que cubran sus necesidades y le ofrezcan las mejores condiciones. Recuerda: la función de un bróker hipotecario es brindar más de una alternativa en el mercado.
- Simula
La seguridad y confianza de los clientes es la mejor recompensa: ejecuta con ellos el simulador de crédito que le permitirá conocer una propuesta económica muy cercana a la real.
- Resuelve
Un cliente informado es un cliente satisfecho: aclara todas las dudas que surjan previo, durante y posterior a la elección de producto e institución financiera.
- Llena
La carta de presentación de tu cliente es la solicitud de crédito hipotecario: oriéntalo en el llenado de ésta a fin de proporcionar completa y adecuadamente la información requerida. Presenta a tu cliente el Aviso de Privacidad impreso para que firme de conformidad. Recuerda que este aviso puede ser consultado directamente en el sitio web de Opción Financiera. Asimismo, realiza a tu cliente una breve Encuesta de calidad que permitirá evaluar la asesoría brindada.
- Solicita
La comprobación de datos es el primer paso para solicitar un crédito hipotecario: de acuerdo al perfil del cliente y el destino del crédito serán los documentos que deberás reunir.
- Válida
La autenticidad de la información será tu aliada: coteja cada una de las copias contra los documentos originales y comprueba la veracidad de la información.
Ya verificadas, con el sello brindado por Opción Financiera: sella de cotejo, integra nombre completo, firma y fecha en cada una de las copias recibidas. Apóyate de las Guías de verificación de documentos en la sección Anexos.
- Integra
Para la gestión del crédito hipotecario tendrás apoyo de un ejecutivo de Opción Financiera: integra en el SICRHI el expediente del cliente a través de 3 carpetas:
Carpeta 1. Solicitud
- Solicitud de crédito hipotecario
- Anexo
- Aviso de privacidad firmado por el cliente
- Encuesta de calidad
Carpeta 2. Comprobante de ingresos
- Comprobante de ingresos
Carpeta 3. Generales
- Identificación oficial
- Acta de nacimiento
- Comprobante de domicilio
- Sé paciente
El ejecutivo revisará que el expediente ingresado esté completo: en caso de faltar documentación y/o exista inconsistencia en la información declarada, el ejecutivo te lo comunicará a través del SICRHI.
El ejecutivo te comunicará el estatus del expediente: aprobado o rechazado. Importante: solo los expedientes completos serán ingresados al banco correspondiente. Importante: los documentos que integran cada carpeta varían dependiendo el destino de crédito hipotecario y los requisitos de cada institución financiera.
Recuerda estar al pendiente de nuestro blogs, ya que en la siguiente publicación conocerás la segunda parte del proceso de un crédito hipotecario.
Convertirse en un bróker hipotecario exitoso requiere no solo el conocimiento del proceso de un crédito hipotecario, sino también el respaldo y la orientación adecuados. En Opción Financiera, estamos comprometidos a ayudarte a alcanzar tu máximo potencial. Contáctanos hoy mismo y descubre cómo podemos ayudarte a establecerte como un bróker hipotecario de confianza y a ofrecer el mejor servicio a tus clientes. ¡Únete a nosotros y lleva tu carrera al siguiente nivel!
